Denna dag i historien: 09/02/1969 - Första bankomaten

Denna dag i historien: 09/02/1969 - Första bankomaten


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

En eld som startade i ett bageri uppslukade och förstörde stora delar av London, inklusive St. Paul's Cathedral, den 1 september. Många historiska händelser inträffade den 1 september och återupptas av Russ Mitchell i detta videoklipp från This Day In History. Theodore Roosevelt sa också att hans berömda linje att USA ska tala mjukt och bära en stor pinne på en Minnesota State Fair. En amerikansk fransk expedition hävdade att de hittade vraket av Titanic, och den första bankomaten användes av allmänheten också denna dag.


Företagshistoria

Church & amp Dwight är ett av Amerikas äldsta, bäst erkända företag och vår resa under de tidigare 175 åren har varit en lång och framgångsrik resa. Vi tror att vårt engagemang för kvalitet, renhet, integritet och prestanda kommer att fortsätta att skilja vår kultur och våra produkter långt in i framtiden!

Klicka på pilarna eller svep för att navigera på tidslinjen nedan. Du kan också använda höger och vänster piltangenter på tangentbordet.

Utforska vår historia

Klicka eller svep för att utforska tidslinjen.

Church & amp Dwight grundades av Dr. Austin Church och hans svåger, John Dwight. Tillsammans gick de in på produktion och marknadsföring av bakpulver, ett handelsnamn för bikarbonat av läsk.

James A. Church gick med sin far som medlem i Church & amp Co. och anpassade det berömda varumärket ARM & HAMMER ™ - armen på Vulcan, romersk mytologisk eldgud, med hammare i handen. Sedan dess har detta varumärke blivit ett av världens mest erkända logotyper - en symbol för företagets tradition av integritet och kvalitet.

Stammarnas ättlingar konsoliderade sina intressen under namnet Church & amp; Dwight Co., Inc.

ARM & amp HAMMER ™ fortsatte leveransen av sina populära postorderguider som innehöll recept och användbara hushållstips. Några innehöll familjerecept från fruarna till grundarna, Dr. Austin Church & amp; John Dwight.

Under företagets första 80 år användes och marknadsfördes natriumbikarbonat nästan uteslutande som en hushållsprodukt med många användningsområden.

1960 -talet

Den här ARM & amp HAMMER ™ -annonsen från 1967 visade många användningsområden för sin bakpulver, från behandling av solbränna och luktkontroll till munvård och rengöring av bilar.

Church & amp Dwight byggde sin natriumvätekarbonatanläggning i Green River, Wyoming, för att dra nytta av de naturliga soda -reserverna i området.

I april 1970 hedrade Church & amp Dwight att vara den enda företagssponsorn för den första jorddagen.

Den sex våningar långa tillverkningsanläggningen i Old Fort, OH är byggd för att möta framtida tillväxt genom att använda ny bearbetningsteknik som byggts av Church & amp Dwight-ingenjörerna.

1980 -talet

Church & amp Dwight började utveckla lösningar för torrsorbentinjektion för att minska luftföroreningar från stapelgaser.

För sitt 100 -årsjubileum den 4 juli rengörs Frihetsgudinnans inre kopparväggar med natriumbikarbonat, vilket tar bort 99 år av koltjära utan att kopparen skadas.

Armand Products bildades 1986 genom ett Joint Venture -avtal mellan Church & amp Dwight Co., Inc. och Occidental Chemical Corporation, två av den kemiska industrins största varumärken.

ArmaKleen är ett joint venture mellan Church & amp Dwight Co., Inc. och Safety-Kleen, två av de ledande kommersiella och industriella städföretagen.

2000 -talet

Företaget fortsatte att forska och utveckla nya användningar och formuleringar av bikarbonatprodukter för att tjäna spännande nya applikationer.

Närvarande

Church & Dwights resa har varit en lång och framgångsrik resa. Under de senaste 175 åren har vårt engagemang för kvalitet, renhet, integritet och prestanda kännetecknat vår kultur och våra produkter och kommer att fortsätta långt in i framtiden!


E -postens historia

E -post är mycket äldre än ARPANet eller Internet. Det uppfanns aldrig, det utvecklades från en mycket enkel början.

Tidigt e -postmeddelande var bara ett litet förskott på vad vi idag känner till som en filkatalog - det placerade bara ett meddelande i en annan användarkatalog på en plats där de kunde se det när de loggade in. Enkelt som det. Precis som att lämna en lapp på någons skrivbord.

Förmodligen var det första e -postsystemet av denna typ MAILBOX, som användes vid Massachusetts Institute of Technology från 1965. Ett annat tidigt program för att skicka meddelanden på samma dator kallades SNDMSG.

Några av stordatorerna i den här eran kan ha haft upp till hundra användare -ofta använde de vad som kallas & quotdumb terminaler & quot för att komma åt stordatorn från sina arbetsbord. Dumma terminaler som just är anslutna till stordatorn - de hade inget lagringsutrymme eller eget minne, de gjorde allt sitt arbete på den fjärrstyrda datorns dator.

Innan internetarbetet började kunde e -post därför endast användas för att skicka meddelanden till olika användare av samma dator. Men när datorer började prata med varandra via nätverk blev problemet lite mer komplext - vi behövde kunna lägga ett meddelande i ett kuvert och ta itu med det. För att göra detta behövde vi ett medel för att ange till vilka bokstäver som de elektroniska posterna skulle förstå - precis som postsystemet behövde vi ett sätt att ange en adress.

Det är därför Ray Tomlinson krediteras med att han uppfann e -post 1972. Precis som många av internetuppfinningarna arbetade Tomlinson för Bolt Beranek och Newman som ARPANET -entreprenör. Han valde @ -symbolen från datorns tangentbord för att beteckna att han skickade meddelanden från en dator till en annan. Så för alla som använder internetstandarder handlade det helt enkelt om att utse [email protected] Internetpionjären Jon Postel, som vi kommer att höra mer om senare, var en av de första användarna av det nya systemet, och krediteras för att beskriva det som ett & quotnice hack & quot. Det var det verkligen, och det har hållit i dag.

Trots vad world wide web erbjuder, är e -post fortfarande den viktigaste applikationen på Internet och den mest använda anläggningen den har. Nu använder mer än 600 miljoner människor internationellt e -post.

År 1974 fanns det hundratals militära användare av e -post eftersom ARPANET så småningom uppmuntrade det. E -post blev Arpanets räddare och orsakade en radikal förändring av Arpas syfte.

Saker och ting utvecklades snabbt därifrån. Larry Roberts uppfann några e -postmappar för sin chef så att han kunde sortera sin post, ett stort framsteg. 1975 utvecklade John Vittal programvara för att organisera e -post. 1976 hade e -postmeddelandet verkligen tagit fart och kommersiella paket började dyka upp. Inom ett par år var 75% av all ARPANET -trafik e -post.

E -post tog oss från Arpanet till Internet. Här var något som vanliga människor över hela världen ville använda.

Som Ray Tomlinson observerade några år senare om e -post, träder en hel del utveckling i hälarna på den föregående och följs så noga av nästa att de flesta framstegen skyms. Jag tror att få individer kommer att komma ihåg. & Quot Det stämmer - att katalogisera all utveckling skulle vara en enorm uppgift.

En av de första nya utvecklingen när persondatorer kom på scenen var & quotoffline -läsare & quot. Offline -läsare tillät e -postanvändare att lagra sin e -post på sina egna persondatorer och sedan läsa den och förbereda svar utan att faktiskt vara anslutna till nätverket - ungefär som Microsoft Outlook kan göra idag.

Detta var särskilt användbart i delar av världen där telefonkostnader till närmaste e -postsystem var dyra. (ofta involverade detta internationella samtal i de tidiga dagarna) Med anslutningskostnader på många dollar i minuten, gällde det att kunna förbereda ett svar utan att vara ansluten till en telefon, och sedan gå på nätverket för att skicka det. Det var också användbart eftersom läget & quotoffline & quot möjliggjorde mer vänliga gränssnitt. Att vara ansluten direkt till värd -e -postsystemet i denna era med mycket få standarder resulterade ofta i att raderingsknappar och bakåtstegsnycklar inte fungerade, ingen kapacitet för text att & quotwrap runt & quot på skärmen på användardatorn och andra sådana irritationer. Offline -läsare hjälpte mycket.

Den första viktiga e -poststandarden kallades SMTP, eller enkelt meddelandeöverföringsprotokoll. SMTP var mycket enkelt och används fortfarande - men som vi kommer att höra senare i denna serie var SMTP ett ganska na & iumlve -protokoll och gjorde inga försök att ta reda på om personen som påstår sig skicka ett meddelande var den person de påstods vara . Förfalskning var (och är fortfarande) mycket lätt i e -postadresser. Dessa grundläggande brister i protokollet skulle senare utnyttjas av virus och maskar och av säkerhetsbedrägerier och spammare som förfalskade identiteter. Några av dessa problem behandlas fortfarande under 2004.

Men när det utvecklades började e -post ta några ganska snygga funktioner. Ett av de första goda kommersiella systemen var Eudora, utvecklat av Steve Dorner 1988. Inte långt efter att Pegasus -posten dök upp.

När internetstandarder för e -post började mogna började POP (eller Post Office Protocol) -servrarna att visas som en standard - innan dess var varje server lite annorlunda. POP var en viktig standard för att tillåta användare att utveckla e -postsystem som skulle fungera med varandra.

Dessa var dagarna för minutavgifter för e-post för enskilda uppringningsanvändare. För de flesta på Internet på den tiden var e -post- och e -postdiskussionsgrupper de viktigaste användningsområdena. Dessa var många hundra av dessa om en mängd olika ämnen, och som en grupp av nyhetsgrupper blev de kända som USENET.

Med World Wide Web började e -post göras tillgängligt med vänliga webbgränssnitt av leverantörer som Yahoo och Hotmail. Vanligtvis var detta utan kostnad. Nu när e -postmeddelandet var överkomligt ville alla ha minst en e -postadress, och mediet antogs av inte bara miljoner, utan hundratals miljoner människor.


Canadas historia: 1 december 1969: Kontanter och bekvämlighet möts äntligen

Under de "goda gamla dagarna", om du behövde kontanter, var du tvungen att göra banken under deras relativt begränsade offentliga tider måndag till fredag. Glöm helger, eller efter timmar, om du sprang kort var det för dåligt.

Så det var den 1 december 1969 som ny teknik kom till Kanada i form av en maskin som fastnade i ytterväggen på en bank. Det var den första "automatiska räknemaskinen" (ATM) eller "automatiska bankmaskinen" (ABM).

CBC -reporter Bill Casey och “IDA ” bankmaskinprototypteknologi (Identifying, Dispensing, Accounting) 1968
  

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) var den första i detta land som antog tekniken som kallade den "24 -timmars kontantautomat".

Maskinen introducerades i London, England i juni 1967 av Barclay's som DACS-De La Rue Automatic Cash System, och sedan USA '68 och Australien '69, möjliggjorde maskinen bankens kunder att öppna maskinen med en nyckel, sedan skjut in ett bankkort av plast i maskinen och slå sedan in deras säkerhetskod, varefter ett kuvert med en liten fast mängd kontanter skulle dyka upp. I Kanadas första maskiner var det $ 30.

I juni 2017, på 50 -årsdagen av världens första bankomat, placerade Barclays en “guld ” bankomat på platsen för den första maskinen. (Hannah McKay-REuters)

Naturligtvis kanske $ 30 inte verkar mycket, men 1969 var det den grova motsvarigheten till cirka $ 200 idag.

Andra kanadensiska banker följde men inte omedelbart, med Royal Bank of Canada (RBC) '72, Scotia Bank 1973, Bank of Montreal med "Instabank" (BoM) i mitten av 70 -talet och Toronto Dominion (TD) '81 med deras "Johnny Cash -maskin" med en reklam med den berömda sångaren, men bytte senare till namnet "Green Machines".

Maskinerna utvecklades också ganska snabbt från enkelt uttag av ett litet fast belopp ursprungligen, till möjligheten till insättningar, checkinlösen och andra funktioner som tidigare krävt en kassör.

Kvinna som använder en av de tidiga CIBC 󈬈hr kontantautomaten ” maskiner. Lås först upp dörren med en nyckel, sätt in ditt kort, slå in koden och ta sedan ut $ 30. Bekvämlighetens höjd i början av 70 ’ -talet. (CIBC)

I mitten till slutet av 70 -talet ökade maskinens popularitet och antal stadigt. År 2009 hade CIBC ensam över 3800 av maskinerna över hela landet. Idag finns det över 18 600 bankägda maskiner i Kanada, och cirka 70 000 totalt, de senare privatägda och tar ut en avgift för uttag.

1988 kom en relaterad teknik, betalkortet, till Kanada. Försökte först av Credit Unions i Alberta och Saskatchewan och antogs i ett test av RBC i London Ontario, bankkortet liknade ett kreditkort, men tog pengar direkt från ditt bankkonto till butikens konto, vilket betyder att du verkligen inte gjorde det måste gå till en bankmaskin för kontanter i många fall som livsmedelsbutiker och andra shopping.

Även om det har förekommit en viss motreaktion från människor som noterade att maskinerna har resulterat i arbetsförluster hos kassörer och några filialstängningar, ökade bankmaskinernas popularitet.

En gång det senaste inom bekvämligheten, nu till och med dessa tekniker, även om de långsamt ersätts av internetbankfunktion kan människor komma åt via sina smarta telefoner. Banker uppskattar att cirka 68 procent av bankverksamheten nu sker online eller via smarta telefoner, och endast 16 procent av transaktionerna sker via bankmaskiner, och den tidigare revolutionära tekniken ersätts nu av nyare teknik.

Fler människor använder smarta telefoner för betalningar vilket eliminerar behovet av kontanter och bankmaskiner (Eric Risberg-Associated Press

Nu är klagomålen att onlineteknik har lett till hackning och stöldhändelser, och att företag nu kan spåra och spela in dina aktiviteter ännu mer än tidigare. Det verkar dock knappast bromsa den växande användningen av online- och mobilbanktendenser.

På grund av nedgången i deras användning har bankerna börjat långsamt eliminera ABM eftersom de blir mindre använda och mindre lönsamma.

En en gång revolutionerande teknik, ersätts nu sakta med ny digital teknik och som de gamla telefonkioskerna, även om de fortfarande är rikliga, kan bankomater snart bli svårare att hitta.


Innehåll

Från och med december 2019 [uppdatering] hade banken tillgångar på totalt 5,9 biljoner NGN. [2] Bankens resultat före skatt för de tolv månader som slutade den 31 december 2019 var cirka 70,8 miljarder NGN. FirstBank ägs till 100 % av FBN Holdings PLC, som i sig har ett diversifierat ägande, med över 1,3 miljoner aktieägare. Banken grundades 1894 och är Nigerias äldsta bank. Det konverterade till ett publikt bolag 1970 och noterades på The Nigerian Stock Exchange (NSE) 1971. Som en del av genomförandet av den icke-operativa holdingbolagsstrukturen avnoterades det från NSE och ersattes med FBN Holdings Plc . under 2012.

FirstBank har utsetts till "Bästa bankmärke i Nigeria" i sex år i rad - 2011 till 2016 - av Bankiren tidningen Financial Times Group tilldelades den "Most Innovative Bank in Africa" ​​i EMEA Finance African Banking Awards 2014 och har utmärkelsen "Bästa bank i Nigeria" av Global Finance Magazine 15 gånger och "Bästa privata bank i Nigeria" av World Finance Magazine sju gånger. Några andra utmärkelser som nyligen mottagits av banken är "Bästa bankmärke Nigeria, 2019" av Global Brands Magazine "Bästa mobilbankapp - Nigeria, 2019" av Global Business Outlook och "Bästa finansiella inkluderingsprogram - Nigeria, 2019 av International Investor.

Dotterbolagen till First Bank of Nigeria inkluderar följande: [3]

  • FBN Bank (DRC) Tidigare Banque International de Credit (BIC) - Kinshasa, Demokratiska republiken Kongo - (75% aktieinnehav) är ett dotterbolag till First Bank of Nigeria Limited, och hette fram till september 2014 BIC som grundades i april 1994 [4]
  • FBN Bank (Kina) - Peking, Kina - representationskontor
  • FBN Bank (Ghana) - Accra, Ghana - 100% ägarandel [5]
  • FBN Bank (Guinea) - Conakry, Guinea - 100% aktieinnehav
  • FBN Bank (Senegal) - Dakar - 100% aktieinnehav
  • FBN Bank (Sierra Leone) - Freetown, Sierra Leone - 100% aktieinnehav
  • FBN Bank (Sydafrika) - Johannesburg, Sydafrika - ombud
  • FBN Bank (UAE) - Abu Dhabi, Förenade Arabemiraten - representationskontor
  • FBN Bank (Storbritannien) - London, [6] Storbritannien - 100% aktieinnehav - sparprodukter som säljs under varumärket FirstSave
  • FBN Bank (Storbritannien/Paris) - Paris, Frankrike - en filial av dotterbolaget i Storbritannien
  • First Pension Custodian Limited
  • FBN Mortgage Limited
  • FBN Bank (Gambia)

Under 2010 reviderade centralbanken i Nigeria förordningen som täckte omfattningen av bankverksamhet för nigerianska banker. Den universella bankmodellen avbröts och bankerna var tvungna att avyttra från icke-kärnbankverksamheter eller anta en holdingbolagsstruktur. FirstBank valde att bilda ett holdingbolag, FBN Holdings Plc., För att fånga synergier mellan sina redan etablerade bank- och icke-bankverksamheter. Den nya strukturen resulterade i en starkare plattform för att stödja koncernens framtida tillväxtambitioner nationellt och internationellt.

Bello Maccido, som var verkställande direktör (detaljhandel, norr) i FirstBank, blev vd för det nya moderbolaget. Han gick i pension från och med den 31 december 2015 och efterträddes av Urum Kalu Eke Mfr (tidigare verkställande direktör, söder om FirstBank) som koncernchef för holdingbolaget. Aktierna i FBNHoldings är noterade på den nigerianska börsen. Affärsgrupperna för FBNHoldings är:

  1. Commercial Banking-inkluderar First Bank of Nigeria Ltd och alla dess kommersiella bankdotterbolag: FBNBank (UK) Ltd med filial i Paris, Frankrike, FBNBank DRC, FBNBank Ghana, FBNBank Gambia, FBNBank Guinea, FBNBank Sierra-Leone, FBNBank Senegal, First Pension Custodian Limited, FBN Mortgages Limited.
  2. FBNQuest - FBNQuest är varumärket för Merchant Banking och Asset Management -verksamheterna hos FBN Holdings Plc, som består av FBNQuest Merchant Bank Limited, FBNQuest Capital Limited, FBNQuest Securities Limited, FBNQuest Capital Asset Management Limited, FBNQuest Trustees Limited, FBNQuest Capital Partners Limited. [7] [8]
  3. Försäkring-Försäkringsrelaterade dotterbolag: FBNInsurance, FBN General Insurance och FBN Insurance Brokers. Affärsgruppen erbjuder livs- och allmänna försäkringstjänster samt försäkringsmäklartjänster.

Per den 31 december 2015 stängde koncernen med ett bruttoresultat på N505,2 miljarder, totala tillgångar på N4,2 biljoner och N578,8 miljarder i eget kapital.

Pre-självständighet Redigera

FirstBank inledde sin verksamhet 1894 i dåvarande brittiska kontrollerade områden, som Bank of British West Africa. [9] Banken betjänade ursprungligen brittiska sjöfarts- och handelsbyråer i Nigeria. Grundaren, Alfred Lewis Jones, var en fraktmagnat som ursprungligen hade monopol på att importera silvervaluta till Västafrika genom sitt äldre Dempster -rederi. Enligt dess grundare var ekonomierna utan bank reducerade till att använda byteshandel och en mängd olika utbytesmedel, vilket ledde till osund praxis. En bank kan tillhandahålla ett säkert hem för insättningar och även ett enhetligt växlingsmedel. Banken finansierade främst utrikeshandeln, men lånade lite ut till inhemska nigerianer, som hade lite att erbjuda som säkerhet för lån.

Post-självständighet Redigera

Efter Nigerias självständighet 1960 började banken att ge mer kredit till inhemska nigerianer. Samtidigt började medborgarna att lita på brittiska banker eftersom det fanns en "oberoende" finansiell kontrollmekanism och fler medborgare började nedlåtande för den nya Bank of West Africa.

1965 förvärvade Standard Bank Bank of West Africa och bytte förvärvsnamn till Standard Bank of West Africa. 1969 införlivade Standard Bank of West Africa sin nigerianska verksamhet under namnet Standard Bank of Nigeria. År 1971 noterade Standard Bank of Nigeria sina aktier på den nigerianska börsen och placerade 13% av sitt aktiekapital hos nigerianska investerare. Efter slutet av det nigerianska inbördeskriget försökte Nigerias militära regering öka den lokala kontrollen av detaljhandelsbanksektorn. Som svar reducerade Standard Chartered Bank nu sin andel i Standard Bank Nigeria till 38%. När den hade tappat majoritetskontroll ville Standard Chartered signalera att den inte längre var ansvarig för banken och banken bytte namn till First Bank of Nigeria Limited 1979. Då hade banken omorganiserats och hade fler nigerianska styrelseledamöter. än någonsin.

År 1991 bytte banken namn till First Bank of Nigeria Plc efter notering på den nigerianska börsen. Under 2012 bytte banken igen namn till First Bank of Nigeria Limited som en del av en omstrukturering som resulterade i att FBN Holdings Plc ("FBN Holdings"), efter att ha lossat sin kommersiella verksamhet från andra företag i First Bank Group, i linje med krav från centralbanken i Nigeria. FirstBank hade 1,3 miljoner aktieägare globalt, noterades på The Nigerian Stock Exchange (NSE), där det var ett av de mest kapitaliserade företagen och hade också ett onoterat Global Depository maga Communication Receipt (GDR) -program, som alla överfördes till dess innehav Företaget, FBN Holdings i december 2012.

1982 öppnade FirstBank ett filial i London, som det konverterade till ett dotterbolag, FBN Bank (Storbritannien), 2002. Den senaste internationella expansionen var öppnandet 2004 av ett representationskontor i Johannesburg, Sydafrika. År 2005 förvärvades FBN (Merchant Bankers) Ltd. Paribas och MBC International Bank Ltd, en grupp nigerianska investerare, hade grundat MBC 1982 som handelsbank, och det blev en kommersiell bank 2002.

I juni 2009 utsågs Stephen Olabisi Onasanya till koncernchef/koncernchef och ersatte Sanusi Lamido Sanusi, som hade utsetts till guvernör för centralbanken i Nigeria. Onasanya var tidigare verkställande direktör för bankverksamhet och amp -tjänster. Han gick i pension den 31 december 2015 och Adesola Adeduntan tog över som verkställande direktör/verkställande direktör, First Bank of Nigeria Ltd och dotterbolag med verkan den 1 januari 2016, med Gbenga Shobo som vice verkställande direktör.


Den första bankomaten gör sin debut i New York

Denna dag 1969 gör Amerikas första automatiska kassamaskin (ATM) sin offentliga debut och delar ut kontanter till kunder på Chemical Bank i Rockville Center, New York. Bankomater revolutionerade bankindustrin och eliminerade behovet av att besöka en bank för att genomföra grundläggande finansiella transaktioner. Vid 1980 -talet hade dessa pengamaskiner blivit mycket populära och hanterat många av de funktioner som tidigare utförts av mänskliga tellers, såsom checkinsättningar och pengaröverföringar mellan konton.

Idag är bankomater lika oumbärliga för de flesta som mobiltelefoner och e-post. Flera uppfinnare arbetade med tidiga versioner av en kontantautomat, men Don Wetzel, en chef på Docutel, ett Dallas-företag som utvecklade automatiserad bagagehanteringsutrustning, betraktas i allmänhet som idén till den moderna bankomaten. Wetzel uppges ha uppfattat konceptet medan han väntade i kö på en bank.

Bankomaten som debuterade i New York 1969 kunde bara dela ut kontanter, men 1971 introducerades en bankomat som kunde hantera flera funktioner, inklusive att tillhandahålla kunders kontosaldon. Bankomater expanderade så småningom bortom bankernas gränser och finns idag överallt från garage till närbutiker till kryssningsfartyg.

Det finns till och med en bankomat på McMurdo Station i Antarktis. Icke-banker leasar maskinerna (så kallade "off premise" -automater) eller äger dem direkt. Idag finns det över 1 miljon bankomater runt om i världen, och en ny läggs till ungefär var femte minut.

Det uppskattas att mer än 170 amerikaner över 18 år hade ett bankomatkort 2005 och använde det sex till åtta gånger i månaden. Inte överraskande får bankomater sina mest trafikerade träningspass på fredagar. På 1990 -talet började banker ta ut avgifter för att använda bankomater, ett lönsamt drag för dem och ett irriterande för konsumenterna. Konsumenterna stod också inför en ökning av ATM -brott och bedrägerier.

Rånare bytte människor som använde pengamaskiner på dåligt upplysta eller på annat sätt osäkra platser, och kriminella tänkte också sätt att stjäla kunders PIN -koder (personliga identifikationsnummer), till och med sätta upp falska pengamaskiner för att fånga informationen. Som svar antog stads- och statliga regeringar lagstiftning som New Yorks ATM Safety Act 1996, som krävde att banker installerade saker som övervakningskameror, reflekterande speglar och låsta entréer för sina bankomater.


En kort historik om bankomaten

Idag tänker vi ingenting på att gå ut ur våra hus en fredagskväll utan ett öre i fickan. Anledningen är att det finns ett nätverk av bankomater över hela världen: Bara i Storbritannien och USA finns det cirka 150 bankomater per 100 000 människor - mycket att gå runt. Enligt analytiker RBR delade 2,25 miljoner maskiner ut kontanter automatiskt i slutet av 2010, och det förväntas växa över 3 miljoner 2016.

Men även om vi använder dem utan att tänka efter, är det få av oss som vet hur de kom att sitta på våra gator och i väggarna i våra banker.

Luther George Simjans bankograf

City Bank of New York installerade en maskin som kallades en bankograf 1961. Detta var dock inte en bankomat som vi känner den: snarare än att utdela kontanter fungerade den som ett automatiserat sätt att sätta in kontanter och checkar. En sak som den delade med de maskiner vi använder idag var dess allmänna utseende och design.

Transporterade tillbaka till början av 1960-talet under de sex månader som bankografen var tillgänglig (den togs bort efter att det visade sig vara impopulärt för kontoinnehavare, förmodligen för att den var ny och obeprövad), skulle en modern person sannolikt kunna känna igen den som något liknande till dagens bankomater. Blocky och boxy, det cementerade designstandarderna för företag som skulle följa.

John Shepherd-Barrons chokladdispenser

Enligt John Shepherd-Barron är anledningen till att vi har bankomater hans kärlek till choklad och att han springer sent en lördag. Han lyckades missa sin lokala banks stängningstid på en lördag 1965, vilket betyder att han inte kunde ta ut några kontanter för helgen. Han tänkte att kontanter borde vara lika lätta att få som chokladkakor från en utmatningsmaskin.

Shepherd-Barrons inspiration slog till i badet, där han slappnade av efter en lång dag som arbetade för De La Rue, en global valutaskrivare. Arbetaren bytte ut chokladstänger för kontanter och tog sin idé till sina chefer, som i sin tur presenterade dem för Barclays Bank. Företaget var angeläget, och den 27 juni 1967 började filialen på Enfield High Street i Barclays att dela ut kontanter, 10 pund åt gången. Användare infogade en papperskupong för engångsbruk (som skickades tillbaka till kunden för att förhindra bedrägeri) och skrev in en fyrsiffrig kod som vi nu känner till som en PIN-kod och de fick sina pengar.

Samtidigt i Sverige ...

Nio dagar efter att Barclays presenterade sin Enfield -bankomat installerade Nixdorf, en svensk bank, sina första uttagsautomater. De kallade sin maskin för Bankomat, ett namn som lever på många europeiska språk (inklusive italienska bancomat) som termen för bankomater.

Från och med den tiden flödade det av maskinappvisningar: Westminster Bank i Storbritannien tillät sina kunder att använda sina egna märkesautomater 1968. Ungefär samtidigt kunde japanska sparare ta ut yen från sina egna maskiner, och ett år senare kunde den första USA-baserade maskiner kom till marknaden i Rockville Center, Long Island, New York. Chemical Bank, ägare till den nya automatiska kassamaskinen, förklarade att "vår bank öppnar 9:00 och aldrig stänger igen."

Nätverksautomater

Att ansluta bankomater till en internetanslutning blev av största vikt för att möjliggöra för bankbalanser att uppdateras automatiskt och dynamiskt. Den komplicerade komplikationen med detta fick marknaden att smala något under de kommande decennierna, där två företag, Diebold och NCR, blev främsta och gav de flesta maskiner som användes. De ersattes av andra, kvickare tillverkare med snyggare och presterande maskiner, och idag finns bankomater överallt, alltid på och används ständigt.


Bankomaten är död. Länge leve bankomaten!

Automatiserade kassamaskiner, mer kända som bankomater, har varit en del av det amerikanska landskapet sedan 1970-talet och#8212-symboler för självbetjäning och bekvämlighet, de revolutionerade bankverksamheten på sätt vi tar för givet idag. De lever för att tjäna, vi märker dem bara när vi inte kan hitta någon.

Men under de senaste åren har bankomaten inte längre gjort något som ingen annan maskin eller eluttag kan göra och dess dagar, säger vissa, är räknade. Eller är det? Eftersom det ser ut som att ATM-användningen minskar just nu, fördubblar vissa amerikanska banker sin bankomatinvestering.

The “world ’s first ” ATM landade på en high street i Enfield, en förort till London, vid en filial av Barclays bank där och#8217s till och med en blå plakett på utsidan av byggnaden, fortfarande en Barclays, för att minnas kassautomat ’s 27 juni 1967, debut. Berättelsen säger att John Shepherd-Barron, ingenjör på tryckeriet De La Rue, kom på vad som i huvudsak var en kassautomat en lördagseftermiddag efter att han missade sin bank ’s öppettider. Han var framför allt i badet. Shepherd-Barron han närmade sig Barclays med idén, ett kontrakt upprättades skyndsamt (över en “pink gin ”) och strax därefter växte den nya kontantautomaten – med ett 㾶 maximalt uttag – upp nästa till banken. Maskinen transformerade bank och Shepherd-Barron ’s namn gick till historien: 2005 blev han utnämnd till officer i det brittiska imperiets ordning för sina tjänster till bank och dödsannonser efter hans död 2010 alla kallade honom &# 8220inventor of ATM ”.

Det är en bra historia, även om det nästan absolut inte är sant – “ absolut skräp, skrattade professor Bernardo Batiz-Lazo, professor i affärshistoria och bankförvaltning vid Bangor University, Wales, och co- författare till en bok om bankomatens historia.

Shepherd-Barron var verkligen en del av Barclays maskingrupp, men Batiz-Lazo säger att det fanns flera team som arbetade oberoende för att komma med en lösning på samma problem: Hur kan du få ut pengar från din bank efter timmar utan att ta till rån? Det var inte heller en idé som kom från ingenstans, eureka -ögonblicket i badet åt sidan. Bankerna hade aktivt letat efter ett sätt att automatisera betalningsprocessen – Batiz-Lazo säger att de enskilda ingenjörerna kanske inte visste att någon annan arbetade med samma idéer, men bankerna visste säkert. Dessutom hade ATM -innovation ett antal tydliga föregångare. Batiz-Lazo pekade på amerikanska Luther George Simjians uppfinning av bankografen 1960, maskin som skulle göra det möjligt för bankkunder att sätta in checkar och kontanter i en maskin och som tillbringade en kort tid i lobbyn på en bank i New York (det gjorde inte# 8217t fånga: “De enda som använde maskinerna var prostituerade och spelare som inte ville hantera tellers ansikte mot ansikte, ” Simjian förmodligen sa). Other progenitors include the application of the magnetic stripe card in things like electronic ticket gates and innovations in self-service gas stations and vending machines.

There were at least two other groups working at the same time as Shepherd-Barron, although there’s some evidence that a cash-dispensing device popped up in Japan briefly even before the Barclays device made its appearance. Just a week after the Barclays cash dispenser was installed, a Swedish cash machine appeared a month later, Britain’s Westminster Bank rolled out its cash dispenser. Over the next two years, more groups began working on their own machines. 1969 was a big year for ATMs: another British bank, Midland, partnered with tech company Speytech to roll out their machines Japan’s Omron Tateishi company installed one outside the Sumitomo Bank and the Chemical Bank in Rockville Centre, New York installed its ATM with the prescient advertising slogan, “On September 2, our banks will open at 9 am and never close again.”

These first devices were not just geographically dispersed, they were technologically all over the place, too. The hurdles in creating an automated cash-dispensing device were pretty substantial, and each machine handled them in different ways. Some machines dispensed cash in plastic cartridges, rather than as individual notes some had customers use a metal or plastic token that was inserted into the machine and kept, to be mailed back to the customer later others issued customers stacks of paper, like a check, that were used in the same way.

Omron Tateishi’s machine used a magnetic-stripe card Barclays machine had customers enter a PIN to identify themselves, and checked that number against what was basically a check inserted into the machine. But security was always an issue – there was no way to really ensure that the user of the token was actually the holder of the account, a fact that proto-hackers in Sweden exploited to great advantage in 1968 when they used a stolen ATM token to withdraw huge amounts of money from different machines. Then there was the fact that ATM electronics were being forced to work in all-weather conditions, resulting in frequent breakdowns. These early ATMs were big, clunky, unreliable, and not incredibly popular.

So why did banks persist in installing them?

The short answer is that despite their limitations, ATMs were at the vanguard of technology and therefore desirable. ATMs emerged in the 1960s and 󈨊s, out of a brave new world where “self-service” and “automation” were big buzzwords that appealed to a wide swath of people. The longer answer is that each country that worked on developing ATMs had their own reasons and particular social milieu that pushed the dispenser’s innovation. In the U.K., where three of first working ATM prototypes were born, banks were facing unprecedented pressure from banking unions to close on Saturdays. This was around a great period of unionizing in Britain, when workers’ unions had increasing power at the same time, business leaders were being sold the idea that automation would save labor costs and reduce the influence of the unions. Automating the teller process seemed like a very good idea, one that would satisfy the customers and the banking unions, and even give banks themselves a measure of control.

A woman makes use of an early model automated teller machine belonging to Surety National Bank in 1970. (© Bettmann/CORBIS)

In the U.S., there was certainly a need for more flexible banking – banks had horrible hours for working people. But at the same time, as much as 30 percent of the American population didn’t bother with banks and why would they? Many American workers received their pay packets at the end of each week in a big wad of cash and after bills were paid, there was either not enough left over to deposit into a bank account or simply no reason to do so. If you were paid in checks, department stores like Sears or J.C. Penney’s would happily cash your check for you – especially if they thought you might spend a bit of it on the way out. However, banks, now increasingly moving into the retail sector, were waking up to the fact that they were losing out on a lot of business. Their interest in rolling out ATMs came from wanting to attract more customers with shiny new gadgetry and then, once they had those customers, up-sell them on things like loans and credit cards. There were also other, bigger reasons banks pushed forward with ATMs, including not having to lengthen banking hours, reducing congestion in bank branches, postponing or even eliminating the need to open new branches while still maintaining a physical presence, and, of course, cutting labor costs. So some banks, like Citibank, pushed ATMs hard.

Ultimately, the ATM was part of a revolution in how banking was seen and saw itself. This shift had to do with what kind of business bankers thought they were in – turns out, it was information processing, not money moving. It also, Batiz-Lazo says, facilitated a shift in the balance of power of banks: People began to identify themselves with the bank’s brand, rather than the individual branch this was a fundamental change in the role of banks in society. ATMs showed that banking needn’t be tied to a branch or even a human being, prefiguring a world where banking is done 24 hours a day, seven days a week on mobiles and laptops, and definitely not in a branch (more on this later).


What Happened This Week

Mathematician Blaise Pascal was born in France. Before he died at age 39, Pascal produced several important theorems and treatises on geometry, physics, theology, and other subjects. His most significant contribution to computing came with the invention of the Pascaline, a digital calculator that he designed to help his father in his tax-collecting work.

The National Bureau of Standards dedicated the SEAC (Standards Eastern Automatic Computer) in Washington as a laboratory for testing components and systems for setting computer standards. The SEAC was the first computer to use all-diode logic, a technology more reliable than vacuum tubes, and was the first stored-program computer completed in the United States. Magnetic tape in the external storage units stored programming information, coded subroutines, numerical data, and output.

IBM retired its last "STRETCH" mainframe, part of the 7000 series that represented the company's first transistorized computers. At the top of the line of computers -- all of which emerged significantly faster and more dependable than vacuum tube machines -- sat the 7030, or STRETCH. Seven of the computers, which featured a 64-bit word architecture and other innovations, were sold to national laboratories and other scientific users. L. R. Johnson first used the term "architecture" in describing the STRETCH.

Konrad Zuse was born in Germany. An early computer pioneer, Zuse in the 1940s began work on Plankalkul (plan Calculus), the first algorithmic programming language. Seven years earlier, Zuse developed and built the world's first binary digital computing device, the Z1. He completed the first fully functional program-controlled (by a punched paper tape) electromechanical digital computer, the Z3, in 1941. Only the Z4 -- the most sophisticated of his creations -- survived World War II.

Turing, a British mathematician, logician and cryptanalyst, played key roles in the conception and theoretical underpinnings of electronic computers. As a codebreaker at Bletchley Park in the UK during World War II, Turing led the team that cracked the "unbreakable" Enigma code used by the German high command for battlefield communications. This has led some observers to speculate that Turing's work alone shortened the war by two years, savings many lives. Turing is best-known today for his work on the idea of a "universal computer," one that could run any program. This has since become known as a "Turing Machine." Turing died under mysterious circumstances from cyanide poisoning in 1954, though it was officially declared suicide. Han var 41.

Hewlett-Packard Co. announced new advanced ATM test capabilities, which it showcased at the Supercomm '96 convention in Dallas from June 25 to June 27. The new asynchronous transfer mode test options allowed users to test equipment according to their specific "class of service."

Microsoft is incorporated. Founded six years earlier by Bill Gates and Paul Allen, Microsoft grew out of the friends' development of BASIC for the MITS Altair home computer kit. With later successes in its Windows operating system and software such as Word and Excel, Microsoft has grown to dominance in the personal computer software industry and billions of dollars of revenue.

The US Supreme Court ruled the Communications Decency Act unconstitutional on a 7-2 vote. The act, passed by both houses of Congress, sought to control the content of the Internet in an effort to keep pornography from minors. In an opinion written by Justice John Paul Stevens, the Supreme Court ruled the act a violation of free speech as guaranteed by the US Constitution.


Automated teller machine

Ett automated teller machine (Bankomat) eller cash machine (in British English) is an electronic telecommunications device that enables customers of financial institutions to perform financial transactions, such as cash withdrawals, deposits, funds transfers, balance inquiries or account information inquiries, at any time and without the need for direct interaction with bank staff.

ATMs are known by a variety of names, including automatic teller machine (ATM) in the United States [1] [2] [3] (sometimes redundantly as "ATM machine"). In Canada, the term automated banking machine (ABM) is also used, [4] [5] although ATM is also very commonly used in Canada, with many Canadian organizations using ATM over ABM. [6] [7] [8] In British English, the terms cashpoint, cash machine, cashline och hole in the wall are most widely used. [9] Other terms include any time money, cashline, tyme machine, cash dispenser, cash corner, bankomat, eller bancomat. Many ATMs have a sign above them indicating the name of the bank or organisation that owns the ATM, and possibly including the networks to which it can connect. ATMs that are not operated by a financial institution are known as "white-label" ATMs.

Using an ATM, customers can access their bank deposit or credit accounts in order to make a variety of financial transactions, most notably cash withdrawals and balance checking, as well as transferring credit to and from mobile phones. ATMs can also be used to withdraw cash in a foreign country. If the currency being withdrawn from the ATM is different from that in which the bank account is denominated, the money will be converted at the financial institution's exchange rate. [10] Customers are typically identified by inserting a plastic ATM card (or some other acceptable payment card) into the ATM, with authentication being by the customer entering a personal identification number (PIN), which must match the PIN stored in the chip on the card (if the card is so equipped), or in the issuing financial institution's database.

According to the ATM Industry Association (ATMIA), as of 2015 [update] , there were close to 3.5 million ATMs installed worldwide. [11] [12] However, the use of ATMs is gradually declining with the increase in cashless payment systems. [13]


Titta på videon: Lotto 2006 - Lottoklubben